L’assurance vie dans la gestion de patrimoine
L’Assurance-Vie : Un Pilier de la Gestion de Patrimoine
L’assurance vie est un outil essentiel pour la gestion de patrimoine, offrant des avantages fiscaux et une transmission sécurisée de vos biens.
Définition et rôle de l’Assurance Vie
L’assurance-vie est un contrat d’épargne à long terme offrant une grande flexibilité et de nombreux avantages fiscaux. Elle permet d’investir dans divers supports financiers (fonds en euros, unités de compte) tout en préparant la transmission de votre patrimoine dans des conditions fiscales avantageuses.
Avantages de l’assurance vie
Transmission de patrimoine
L’assurance-vie est un outil privilégié pour la transmission de votre patrimoine. En cas de décès, le capital transmis aux bénéficiaires désignés bénéficie d’un cadre fiscal avantageux, avec des exonérations partielles de droits de succession.
Optimisation fiscale
L’assurance-vie bénéficie d’une fiscalité avantageuse après 8 ans de détention, avec des abattements annuels sur les gains réalisés. De plus, les plus-values sont faiblement imposées lors des rachats.
Flexibilité d'investissement
Vous pouvez diversifier vos placements au sein d’un contrat d’assurance-vie, en choisissant des supports adaptés à vos objectifs et à votre profil de risque. Cette flexibilité permet de gérer dynamiquement votre épargne.
Protection du capital
Les contrats d’assurance-vie offrent des options pour sécuriser votre capital, notamment avec les fonds en euros qui garantissent le capital investi tout en générant des intérêts.
Différents types de contrats d’assurance vie
Contrats en euros
Les contrats en euros investissent dans des fonds en euros garantis en capital.
Contrats en unités de compte
Les contrats en unités de compte permettent d’investir dans des supports plus dynamiques comme des SICAV ou des fonds immobiliers.
Contrats hybrides
Les contrats hybrides combinent les avantages des deux précédents en répartissant les investissements.
Choix des supports d’investissement
1 – Profil de risque
2 – Diversification
Répartitions de vos investissements pour limiter les risques.
3 – Horizon d’investissement
Gestion dynamique du contrat
Arbitrages
Réaliser des arbitrages permet d’ajuster la répartition des investissements.
Versements programmés
Des versements réguliers facilitent l’épargne à long terme.
Rachats partiels
Possibilité de réaliser des rachats partiels pour financer des projets.
Avances
Il est possible d’obtenir des avances sur le contrat en cas de besoin.
Transmission du patrimoine avec l’assurance vie
Transmettre efficacement son patrimoine :
- Désigner des bénéficiaires clairs pour une transmission simplifiée
- Adapter la répartition des capitaux en fonction de vos objectifs
- Optimiser la fiscalité de la transmission grâce aux avantages de l’assurance vie
Conseils pour optimiser l’assurance vie
Conseils d'expert
Faites appel à JSC Conseils pour bénéficier de leurs conseils avisés.
Suivre la performance
Suivez régulièrement la performance de vos investissements.
Innovation
Rester à l’écoute des nouveaux produits et services innovants.
Adaptabilité
Adaptez votre assurance vie à l’évolution de vos besoins.
Chez JSC Conseils, nous vous offrons un accompagnement sur-mesure pour optimiser votre contrat d’assurance-vie. Nos experts analysent votre situation patrimoniale et vos objectifs pour vous proposer les solutions les plus adaptées.
Pourquoi se faire accompagner par JSC Conseils ?
Expertise et personnalisation
Chez JSC Conseils, nous vous offrons un accompagnement sur-mesure pour optimiser votre contrat d’assurance-vie. Nos experts analysent votre situation patrimoniale et vos objectifs pour vous proposer les solutions les plus adaptées.
Suivi et réactivité
Nous assurons un suivi régulier de vos investissements et ajustons vos placements en fonction des évolutions du marché et de votre situation personnelle. Notre réactivité vous garantit une gestion proactive et efficace de votre patrimoine.
Indépendance et transparence
Proximité et accessibilité
Pour plus d’informations ou pour prendre rendez-vous, n’hésitez pas à nous contacter. Ensemble, construisons et sécurisons votre avenir patrimonial.
Pour plus d'informations ou pour prendre rendez-vous, n'hésitez pas à nous contacter.
Ensemble, construisons et sécurisons votre avenir patrimonial.
Téléphone
02 85 29 59 42
finances@jscconseils.fr
Addresse
2 rue Héraclite
72000 Le Mans
J’accepte que mes données personnelles transmises sur ce formulaire fassent l’objet de traitements automatisés par JSC Conseils. Je suis informé que les nom, prénom, adresse électronique, qualité et message (signalées par des astérisques) sont des informations indispensables pour le traitement de ma demande. Les autres informations ont pour objet de mieux me connaître et n’ont pas de conséquence sur le traitement de ma demande. Les informations enregistrées sont réservées à l’usage des différents services de JSC Conseils. Conformément aux dispositions de la loi Informatique et Libertés (loi n° 78-17 du 06 janvier 1978 modifiée en 2004) et du Règlement Général à la Protection des Données (n° 2016/679), je dispose d’un droit d’accès, de rectification et d’effacement des données me concernant en adressant un courrier au Délégué à la Protection des Données à l’adresse : JSC Conseils 2 rue Héraclite 72000 Le Mans